公司公戶取現金需要怎麼辦
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公司公戶取現金需要怎麼辦?很多老闆會因爲一些私人的需求想要將企業的錢取出來,但爲了資金的安全,對公賬戶提取的要求是非常嚴格的,下面小編爲大家分享公司公戶取現金需要怎麼辦?
公戶取現金需要什麼手續?
從公戶取現金需要辦理一下手續:
1、填寫一張現金支票,金額,提款人的名字,支票背面填身份證所發地和號碼,支票正面需要蓋上銀行預留印鑑。如果是備用金,不得超過一萬。
2、如果提取現金超過了1萬(比如差旅費),那麼就要開具相關證明,並且加蓋公章,經銀行審批後纔可以提款。
對公賬戶如何取現金?
1、單位的公戶分爲基本戶、一般戶,只有基本戶纔可以取現金,而一般戶是不能取現的,只可以轉賬。
2、現金支票取現
單位在銀行購買現金支票的,如果需要取現,則要按照銀行的相關要求填寫支票的日期、金額等,並且蓋好大小印鑑,到時去銀行支取現金即可。
3、單位結算卡
銀行爲了方便對公業務取現,有些銀行鍼對企業發行了單位結算卡。單位如果有辦理這種卡的,就可以直接在自動取款機上取現。但要注意有着一定的額度限制,辦理之前建議諮詢所在銀行。
公戶取現金需要準備什麼資料?
答:公司銀行帳號取現需要攜帶現金支票、預留印鑑章及經辦人身份證。
1、需要填寫現金支票,並且加蓋在銀行預留的全套印鑑,財務章、法人章(背面也是需要加蓋的)。
2、將經辦人身份證和支票給銀行櫃檯,就可以取現了。
需要注意:
1、如果是大額取現,則要提前做好相應計劃。如果在銀行取現超過五萬元,則需要提前一天向銀行預約。
2、對於支票的用途,注意填寫。除了可以以差旅費和備用金的形式提現,還能以工資和獎金的形式提現。
去銀行提現的對公戶用途一欄應該怎麼寫?
1、如果是建築裝飾公司,一般的大額提現寫民工的工資,如果金額在一萬元以下,那麼就可以直接寫差旅費用。
2、做終端客戶的經銷,一萬元以下的用途可以寫備用金、萬元以上可以寫差旅費、十萬以上可以直接寫工資,具體情況要具體分析,如果對用途方面還了解不清楚,那麼就可以直接詢問銀行工作人員。
這裏需要注意的是,每一家銀行的習慣和方式是不一樣的,備用金的用途說明也是有區別的,如果真遇到不清楚的.問題,還是詢問工作人員後,具體問題具體分析比較好。
預支備作差旅費、零星採購等用的備用金,一般按估計需用數額領取,支用後一次報銷,,多退少補,前賬未清,不得繼續預支,對於零星開支用的備用金,可實行定額備用金制度,即由指定的備用金負責人按照規定的數額領取,支用後按規定手續報銷,補足原定額。
從基本戶裏有哪幾種取現的方式?
1、直接取現
所謂的直接取現,是從基本賬戶裏直接提取現金,這需要開具現金支票進行操作。而銀行會根據不同企業,覈定的不同的備用金領取限額。
2、間接取現
間接取現就比較好理解和操作了。就是通過轉賬把款項轉給別人,再從個人賬戶進行取現,就方便得多。但是需要提醒大家,這樣做是不符合規定的,不建議用這個方法。
取現的會計分錄
雖然提取現金是最基礎的操作,但是因爲銀行流水等變化,在做賬時也必須進行相應的賬務處理
借:庫存現金
貸:銀行存款
從對公賬戶取現金有什麼方法
1、單位的公戶分爲基本戶和一般戶,只有基本戶可以取現金,一般戶不能取現,只能轉賬。
2、現金支票取現:單位在銀行購買現金支票,需要取現時按銀行的要求填寫支票的日期和金額等,蓋好大小印鑑,去銀行支取就可以了。
3、單位結算卡:現在銀行都有了自動取款機,所以爲了方便對公業務取現,部分銀行鍼對企業發行了單位結算卡,只要辦理了這種卡,可以直接在自動取款機上取現,但有額度限制,辦理前諮詢一下所在銀行。
4、網銀轉賬:這種方式需要開通網銀,把對公賬戶上的資金轉給法人自己的個人銀行卡,然後再取現,會計做賬時做其他應收款,如果這筆資金最終沒有用於企業經營,法人需要在年底還款。
拓展資料:
公司對公帳戶分爲四類:基本賬戶、一般賬戶、臨時賬戶及專用賬戶。 其中: 基本賬戶一個公司只能開一個。 其他的' 例如:一般賬戶,一個公司可以根據業務需要開立多個,沒有數量限制。
賬戶管理規定:一個企業只能開立一個基本賬戶,但是可以開立多個一般賬戶,如果另外還要開一個可以取款的賬戶,而且資金方有一定的專門用處,那麼你可以在該行申請辦理一個專用賬戶也是可以取款的。
公司銀行賬號提現(取現)攜帶現金支票、預留印鑑章、經辦人身份證。
1、必須是基本賬戶纔可以取現;
2、要填寫現金支票,並加蓋在銀行預留的全套印鑑:財務章、法人章(背面也要蓋);
3、將經辦人身份證及支票給銀行櫃檯即可取現。
專用存款
專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規和規章,對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算賬戶。專用存款賬戶用於辦理各項專用資金的收付,允許支取現金的專用存款賬戶,須經批准同意。
現在銀行對單位現金取現的要求非常嚴格。具體取現要求應該和你單位性質配套,比較常用的除工資、備用金外,可以提供一些和個人之間的協議(比如收購農副產品、藥材、礦產品或者提供勞務等)
按照現金管理條例規定,只有企業基本結算帳戶可以提取現金,主要用於工資備用金等開支。對公帳戶如果是一般結算帳戶是不能提取現金的。
如果大額取現的話,要提前做好計劃,要是在銀行取現金超過五萬元的應該提前一天向銀行預約報計劃。雖然各家銀行基本實現了通存通兌,但是對於基本戶提現金這種業務還沒有見到通存通兌的,都是要到開戶網點辦理。
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