什麼是基金淨值和基金估值
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基金淨值是判斷基金漲跌的唯一標準,基金估值只是一個估值模型,不能用基金估值來判斷基金走勢 。
一、什麼是基金淨值?
基金淨值是指一個基金中所有資產減去負債後,除以已發行的基金份額所得到的每份淨資產的價值。通俗點說,基金淨值就是一份基金的淨值。爲了更好地理解,我們可以通過以下公式來計算基金淨值:
基金淨值=基金資產-負債/基金份額
例如,某基金的總資產爲5000萬美元,負債爲2000萬美元,已發行基金份額爲1000萬份,那麼基金淨值爲:
(5000-2000)/1000=3美元/份
那麼,什麼是基金資產呢?基金資產包括了基金投資的所有股票、債券、信託、期貨、金融衍生品和貨幣市場證券等投資組合。基金管理人會根據基金的投資方向以及標的市場行情進行投資,從而實現資產增值,也就是讓基金淨值上漲。
二、什麼是基金估值?
基金估值是指根據市場情況和基金資產價值的估算,計算出一個基金的預期市場價值。基金估值有兩種:公允價值估值和淨資產估值。
1、公允價值估值:是根據每個資產在市場上的實際交易價格進行評估的。當某些資產難以估價時,基金管理人將藉助專業機構對這些資產進行評估。公允價值估值通常用於涉及固定收益類證券的基金估值,如債券基金。
2、淨資產估值:是根據基金管理人計算的基金淨值進行估算的。淨資產估值通常用於涉及股權類證券的`基金估值,如股票基金。
基金管理人通過基金估值,可以讓投資者瞭解到基金預期的市場價值,並根據投資者的需要進行基金買賣。不過,需要注意的是,基金估值並不是準確的市場價值,基金實際交易價格可能會與估值價格存在差異。
三、基金淨值和基金估值的關係
基金淨值和基金估值都是基金投資者關注的指標,它們與基金份額的買賣密切相關。詳細來說,基金淨值是基金確認交易價格的依據,基金估值則是爲基金淨值提供參考。
當投資者買入或賣出基金時,交易價格是以基金淨值爲依據的,而基金估值則主要提供了一個參考範圍。基金淨值一般每日更新,而基金估值則要更加頻繁地進行更新。
除了以上的聯繫之外,還有一個相互作用的關係:基金淨值和基金估值的波動情況會互相影響。當市場行情發生變化導致基金資產價格波動較大時,基金淨值也會隨之波動,從而影響到基金估值。如果基金淨值下跌,也會影響到基金估值,使投資者對基金未來的投資收益產生不同的看法。
總的來說,基金淨值和基金估值是投資基金必須理解的概念。基金估值影響投資者對基金的投資決策,而基金淨值則是投資者進行交易的價格依據。瞭解基金淨值和基金估值是投資基金的第一步,希望本文對初次涉足基金投資的人士有所幫助。
1、基金淨值:指的是一份基金的淨資產價值,計算公式爲:(基金的總資產-基金的總負債)÷總髮行基金份額總數。例如,基金的總資產爲4億元,總負債爲0.4億元,總髮行份額3億份,那麼這個基金的淨值爲1.2元;
2、基金估值:指的是根據公允價格對基金的資產價值進行計算和評估,是對基金淨值的一種預測,從而讓基金購買者有更好的購買參考。
拓展資料:
基金單位淨值的估值是指對基金的資產淨值按照一定的價格進行估算。它是計算單位基金資產淨值的關鍵,基金往往分散投資於證券市場的各種投資工具,如股票、債券等,由於這些資產的市場價格是不斷變動的,因此,只有每日對單位基金資產淨值重新計算,才能及時反映基金的投資價值。
1、目的
無論哪一種基金,在初次發行時即將基金總額分成若干個等額的整數份,每一份即爲一“基金單位”。在基金的運作過程中,基金單位價格會隨着基金資產值和收益的變化而變化。爲了比較準確地對基金進行計價和報價,使基金價格能較準確地反映基金的真實價值,就必須對某個時點上每基金單位實際代表的`價值予以估算,並將估值結果以資產淨值公佈。
2、估值確定
綜觀世界各國的各種基金,因其管理制度的不同而對基金資產淨值的估值日的具體規定也不盡相同。不過通常都規定,基金管理人必須在每一個營業日或每週一次或至少每月一次計算並公佈基金的資產淨值。
3、估值暫停
基金管理人雖然必須按規定對基金淨資產進行估值,但遇到下列特殊情況,有權暫停估值:基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節假日或因故暫停營業時;出現鉅額贖回的情形;其他無法抗拒的原因致使管理人無法準確評估基金的資產淨值。
基金淨值和估值是一個意思,但表達的意思不同。通俗講,基金單位淨值的意思是這隻基金現在的價格;基金累計淨值是指這隻基金成立以來的價格。基金成立後一直按單位淨值計算,但當基金有分紅的時候,就會剔除分紅這部分淨值。
比如說:A投資者三點前買入了某隻基金,買入的價格就是按照這隻基金當天的單位淨值計算份額,單位淨值一般在晚上九點後公佈。
而基金估值是按照最近一個季末,基金的重倉股、持倉比例、倉位數據等,綜合進行估算淨值,估值是爲了方便投資者在挑選基金的時候,提供一個參考。如果基金經理調倉換股後,估值和淨值就會有偏差。
因此,估值是一個預估的價格,而基金的單位淨值纔是一個實實在在的`價格,只有淨值的漲跌纔會影響基金賬戶資產變動。
估值和淨值的區別在於它們的概念和性質不同:
1.基金估值是根據公允價格對基金資產和負債的價值進行計算和評估,從而確定基金的資產淨值和份額淨值。
2.基金淨值分爲單位淨值和累計淨值。其中的單位淨值是每個基金單位的資產淨值,即當前基金的總資產淨值除以總基金份額。累計淨值是指基金自成立以來的最新淨值與分紅業績之和。
3.偏股型基金和債券型基金每天都有一個估值和淨值。比如一隻基金持有50只股票,基金公司或平臺會根據這50只股票的實時價格來估算基金的淨值,這就是估值。但實際上只有在股票收盤後,基金公司才能計算出準確的淨值,即基金淨值。一般是晚上8點以後公佈。
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